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標題: 50萬以下交易免嚴查！蘇貞昌砍金融民怨第一刀顧立雄 [打印本頁]

作者: VelKoz 時間: 2019-4-19 16:54
標題: 50萬以下交易免嚴查！蘇貞昌砍金融民怨第一刀顧立雄
50萬以下交易免羅東徵信社嚴查！蘇貞昌砍金刷卡換現融民怨第一刀顧立雄繃緊神經
行政信用調查院長蘇貞昌17日「突襲」合庫總行視察臨櫃基本交易措施，讓一旁陪同出席的金管會主委顧立雄、內政部長徐國勇及財政部長蘇建榮都繃緊神經。（圖片來源／行政院提供）
洗錢防制法上路被批評是「政策擾民」。去年開始，各家銀行陸續展開客戶基本資料更新大作戰，因此有民眾接連收到銀行通知，要求客戶在限期內完成更新資料，若逾期未更新將無法在ATM領錢或在網路銀行進行存款、轉帳等交易；甚至也有民眾反映，只是要匯個錢，行員非得問清楚用途，「當下有種被當成嫌疑犯的感覺。」
蘇貞昌「突襲」銀行，砍民怨第一刀！ 
為了排除民怨，行政院長蘇貞昌17日下午「突襲」合作金庫總行視察臨櫃基本交易措施，更喊出「手續簡化」，50萬以下交易免嚴查，讓一旁陪同出席的金管會主委顧立雄、內政羅東徵信社部長徐國勇及財政部長蘇建榮都繃緊神經。
因應年關將近，金融機關的提、存、匯作業增加，銀行在加強執行洗錢防制以及防止詐騙作業的同時卻引發擾民，蘇貞昌認為，「過猶不及」，銀行雖然應該要加強洗錢防制，但對於絕大多數往來客戶應給予最大的尊重跟方便。
蘇貞昌說，「原來超過50萬元以上（交易）維持原來的查驗；未滿50萬元的金融提領存等活動，正常的客戶例行行為，不要再對他們做相關增加麻煩的要求。」
50萬元以下交易免嚴查，顧立雄得繃緊神經
事實上，去年11月亞太洗錢防制組織（APG）來台展開第三輪相互評鑑，雖然初評結果官員認為台灣被列入「一般追蹤名單」審慎樂觀，但仍列有九項缺失，讓相關單位不敢大意，尤其金管會在今年元旦開始，要求民眾在銀行臨櫃辦理「無摺存款」金刷卡換現額達3 萬元以上，必須留下自己的身分資料，更是惹來民怨。
但蘇貞昌出手，下令化解民怨，金管會也不得不從。金管會當天立刻發布新聞稿，說明將推出四項簡政便民措施，第一，針對無摺存款50萬元以下交易，如果金融機構已有資料並認識客戶，就不須再出示身分證明文件核對；第二，自行客戶以轉帳方式存入自行無摺存款者，因金融機構已有客戶資料，也不用再請客戶填寫資料；第三，辦理繳納稅款、規費者，可不適用洗錢防制規定；最後，多數金融交易都是正常交易活動，洗錢防制措施應便民並符合比例原則。
只是看在立委眼裡，金管會處理民怨的速度還不夠快，立委余宛如就在臉書上直言，「金管會把這事放著爛，非要等到新上任的正副院長出手，才有所為，官僚心態可見一般。」更提醒，顧主委可要多多加油了！

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